（吉隆坡5日讯）最新数据显示，国内外的金融犯罪形势十分严峻，仅在今年上半年，大马因网络欺诈损失高达11亿2000万令吉。截至今年9月，与诈骗相关的总损失已接近19亿2000万令吉。
亚洲特许银行家协会（AICB）指出，从全球来看，非法资金流动估计高达3兆1000亿美元（约13兆令吉），其中因欺诈和银行诈骗造成的损失接近4860亿美元（约2兆400万令吉）。
该协会指出，这些数字充分证明，各国之间必须加强跨境和生态系统内的紧密合作，联手打击金融犯罪。
自2023年以来，国内银行业持续推动全国性的全民反诈醒觉运动，其中#JanganKenaScam，致力于提升公众的反欺诈意识和应对能力。调查显示，10位受访者中有9位表示已关注银行发出的诈骗警报。
国家银行行长拿督斯里阿都拉昔今日为第15届国际金融犯罪和反恐融资大会致词时说，截至今年第3季，全国诈骗应对中心（NSRC）共接获26万3683通来电，成功冻结1291万令吉资金，并把199万令吉归还给受害者。
该中心是政府机构、金融机构与通讯业者之间的重要协作平台。目前全天候24小时运作，负责接收报案、追查、冻结，并协助追回诈骗资金。
通过国家反欺诈门户（National Fraud Portal，NFP）的应用，我国有效提升了追踪诈骗资金与拦截行动的效率，并整合了多方交易与“钱骡”户头的数据。
阿都拉昔指出，2025年首半年，NFP成功阻止3亿6900万令吉诈骗交易，今年总额有望超越去年的3亿9900万令吉纪录。
同时，各大银行不断加强安全防护措施，展现了整个行业对保护消费者、维护信任和金融稳定的决心。
面对日益猖獗的金融犯罪，亚洲特许银行家协会及其合规官联络小组（CONG）从11月4日至6日在吉隆坡国际贸易展览中心（MITEC）举办第15届国际金融犯罪和反恐融资大会（IFCTF 2025）。
本届盛会在国行、大马证券委员会（SC）及纳闽金融服务管理局（LFSA）的支持下，汇聚了来自全球及区域内逾50位金融犯罪防范领域专家，以及超过1200名银行业专业人士，共同探讨金融犯罪防范的最新趋势与挑战。
亚洲特许银行家协会主席丹斯里阿兹曼哈欣指出，金融策略就是“以科技为推手，以诚信为本”，但是光靠最先进的系统还不够，最后拍板的还是人，靠的是正确的判断和价值观。
“在这个数码时代，每个人都是一道防火墙。我们的警惕性、职业道德和专业精神，构成了保障金融系统安全的无形屏障。我们最大的力量在于人——那些技术娴熟、恪守原则和保持警惕的人，他们才是我们最强大的防线。”
大马银行集团的合规官联络小组主席法拉蒂娜说：“金融机构随着环境日益复杂，我们能否有效侦测、预防与应对威胁，取决于我们在情报共享、跨境协作及专业能力建设方面的集体实力。”
她说，如今，合规不仅仅关乎监管，更关乎韧性、诚信，以及整个金融生态系统的协作精神。
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